ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Уголовный срок за неуплату кредита

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Адрес: ул. Ефремова, д. 20, этаж 1, пом. 1 119048 Москва,

Телефон:+7-951-109-02-51,

Сохранить себе: В закладки

Можно ли попасть за решетку за долги? Когда можно оказаться в тюрьме за невыплату кредита? Граждане, пользующиеся кредитными продуктами банка, должны четко понимать, что подразумевается под злостным уклонением от погашения кредита, какие последствия ожидают его и членов семьи и какие виды наказаний могут быть применены к тем, кто не желает платить «по счетам».

На основании ст. 177 УК РФ «уклонистов» может ждать возбуждение уголовного дела за уклонение от погашения задолженности по кредиту и даже уголовный срок за неуплату кредита.

В данном случае обвинению необходимо будет представить доказательства, что гражданин умышленно не осуществлял ежемесячные платежи по кредиту, хотя имел финансовую возможность для этого. То есть должник скрывал свои доходы.

Для злостных уклонистов предусмотрено строгое наказание – максимальный срок лишения свободы составляет до двух лет тюрьмы.

Вопросы, рассмотренные в материале:

  • Грозит ли тюрьма за долги и злостное уклонение от платежей по кредиту
  • Что такое злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности
  • Уголовный срок за неуплату кредита и новый закон о банкротстве физических лиц

Грозит ли тюрьма за долги и злостное уклонение от платежей по кредиту?

Если обратиться к ст. 177 УК РФ, то там прописаны штрафы и наказания, предусмотренные для граждан и руководителей организаций, которые уклоняются от погашения кредита в крупных размерах. Это касается и злостного уклонения от оплаты ценных бумаг после того, как соответствующее судебное решение вступило в законную силу. В этих случаях предусмотрены следующие виды наказаний:

  • Административное наказание – штраф в размере 200 000 рублей.
  • Денежное взыскание в размере зарплаты или иного дохода гражданина, осужденного за уклонение от уплаты кредиторской задолженности на срок до 18 месяцев.
  • Принудительные работы на срок до 24 месяца.
  • Арест на срок до полугода.
  • Лишение свободы сроком до двух лет.

Как видите, согласно УК РФ тюрьма за долги вполне грозит злостным неплательщикам. Чтобы запустить уголовное производство в отношении гражданина-уклониста, требуется:

  1. Наличие судебного решения о том, что с гражданина взыскивается неуплаченная сумма.
  2. Кредиторская задолженность уклониста равняется сумме, превышающей 1 500 000 рублей.
  3. Доказательство факта, что неплательщик злостно уклоняется от погашения задолженности по кредиту.

Уголовная ответственность за неуплату кредита:

Вот цитата из Уголовного Кодекса РФ:

Что такое злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности?

Понятие злостного уклонения от уплаты по кредитным счетам или ценным бумагам подразумевает, прежде всего, прямой умысел неуплаты гражданина, имеющего финансовую возможность для погашения задолженности. Чтобы должника или руководителя организации признали злостным неплательщиком-уклонистом, должны присутствовать какие-то из следующих условий:

  1. Гражданин умышленно скрыл от судебного пристава-исполнителя, что он подписал новый кредитный договор.
  2. Неплательщик имел достаточное количество финансовых средств на счетах для полного или частичного погашения обязательств по кредиту, но он сознательно (умышленно) не переводил деньги кредитной организации.
  3. Гражданин, имеющий в собственности имущество, совершал сделки по его отчуждению, но полученные средства не использовал для погашения задолженности перед кредитором. Напротив, уклонист распорядился деньгами по своему усмотрению, использовал полученные средства в иных целях или попросту скрыл полученный доход. Стоит обратить внимание на ст. 446 ГПК РФ, где указан перечень имущества, находящегося в собственности уклониста, которое является исключением для изъятия за долги в подобных ситуациях.
  4. Гражданин, занимающийся предпринимательской деятельностью, осуществлял финансово-кредитные операции. В частности: получал финансовые средства по оформленным кредитным договорам, производил расчет этими средствами с иными кредитными организациями, заключал договора цессии (то есть, уступал право требования по долговым обязательствам), выступал в качестве кредитора и тому подобное.
  5. Предоставлял судебному приставу заведомо ложную информацию о порче и хищении находящегося в его собственности имущества. Вводил в заблуждение исполнительную службу по поводу уничтожения имущества в пожаре, в ходе несчастного случая или в силу стихийного бедствия.
  6. Скрывал дополнительные источники дохода, либо вводил в заблуждение судебного пристава, что у него не имеется доходов и имущества.
  7. Использовал родственников в корыстных целях, передавая им движимое имущество на хранение.
  8. Оказывал на кредитора действия незаконного характера.
  9. Уклонялся сознательным образом от вызова судебного исполнителя-пристава, который занимался исполнением судебного акта в принудительном порядке. Имел неуважительные причины, по которым игнорировал вызовы или оказывал препятствия на исполнение судебных решений.
  10. Гражданин сознательно чинил препятствия, способствующие взысканию задолженности по кредиту. Не поставив судебного исполнителя в лице пристава в известность, менял работу или место проживания.

Даже учитывая тот факт, что должник, у которого имеется кредиторская задолженность в размере от 1, 5 миллиона рублей, ежемесячно делал небольшие взносы на погашение долга (к примеру, от 1000-2000 рублей), уголовной ответственности по ст. 177 УГ РФ ему не избежать.

Это случится в том случае, если обвинением будут представлены доказательства, что должник имел финансовую возможность и имущество, позволяющие ему выплачивать кредит в установленном размере, но он сознательно не выполнял судебное решение.

Несмотря на то, что судебный пристав предоставил ему информацию об ответственности уголовного характера в соответствии со ст. 177 УК РФ.

Рекомендуем

«Как законно не платить по кредиту? Советы юристов»
Подробнее

Уголовный срок за неуплату кредита и новый закон о банкротстве физических лиц

Источник: https://www.papabankir.ru/banki/ugolovnyy-srok-za-neuplatu-kredita/

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности может стать причиной привлечения должника к уголовной ответственности в соответствии со ст. 177 УК РФ. В данной статье мы рассмотрим, в каких случаях уголовная ответственность может быть применена и какие меры помогут избежать уголовного наказания.

Опасная кредиторская задолженность

Условия привлечения к уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ

Предотвращение уголовного наказания за уклонение от уплаты кредиторской задолженности

Итоги

Опасная кредиторская задолженность

Кредиторская задолженность — это обязательства, подлежащие оплате в срок, определенный договором или законодательством. В процессе деятельности организации и граждане потребляют различные услуги, приобретают активы, в результате чего возникает кредиторка.

Кредиторка может быть текущей и просроченной. Текущей задолженностью является обязательство, срок оплаты которого еще не наступил. В нашей статье речь пойдет о просроченной кредиторке, т. е. о долге, который не оплачен в установленный срок.

Примером просроченной кредиторки может служить обязательство по кредиту, не уплаченное в соответствии с графиком, или недоимка по налогам и сборам.

О том, что такое недоимка по налогам и каковы последствия ее допущения, читайте в статье «Недоимка по налогам — что это такое и какие последствия?».

Именно просроченная кредиторка несет в себе риск применения уголовной ответственности к руководителям юридических лиц и риск потери имущества, а также репутационный риск наличия судимости для физических лиц.

Условия применения уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ

Если должник имеет возможность погасить просроченную кредиторку, но не делает этого, к нему может быть применена уголовная ответственность в соответствии со ст. 177 УК РФ за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Для применения уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ достаточно следующих условий:

  • обязательство перед кредитором превышает 1,5 млн руб.;
  • права кредитора признаны судом, и выдан исполнительный лист на взыскание задолженности;
  • должник умышленно не погашает долг или не предпринимает каких-либо действий по исполнению своих обязательств.

Судебный пристав-исполнитель может усмотреть в действиях или бездействии должника признаки злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности и ходатайствовать о возбуждении уголовного дела.

Бездействием считается отсутствие мероприятий по оздоровлению финансового положения должника, а также неявка по вызовам пристава-исполнителя.

Судебный пристав-исполнитель сочтет действия должника умышленным уклонением от уплаты долга, если обнаружит, что должник тратит денежные средства на личные нужды.

Например, оплачивает дорогостоящие услуги, покупает железнодорожные и авиабилеты, приобретает движимое имущество, и при этом не происходит погашения долга.

Смена места работы и жительства без извещения пристава-исполнителя также является одним из признаков умышленного уклонения от уплаты долга.

Обратите внимание! Взыскание просроченной задолженности — предмет гражданского законодательства до тех пор, пока не будут выявлены признаки уклонения от погашения кредиторской задолженности. Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности — это уже область уголовного права.

Однако само понятие «злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности» в ст. 177 УК РФ четко не определено и носит достаточно субъективный характер. Таким образом, решающим фактором при применении уголовной ответственности является поведение должника в процессе взыскания задолженности.

Если компания или гражданин принимает меры по погашению или реструктуризации долга и открыто взаимодействует с судебным приставом-исполнителем, возможность избежать уголовной ответственности есть. Рассмотрим более подробно, какие мероприятия могут этому способствовать.

Предотвращение уголовного наказания за уклонение от уплаты кредиторской задолженности

Самый эффективный способ предотвращения уголовного наказания за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности — грамотное управление дебиторкой и кредиторкой.

Очень часто предприятие не может погасить кредиторку из-за того, что с ним не рассчитались дебиторы.

Постоянный контроль и своевременное истребование дебиторки — это основной способ недопущения просроченных обязательств перед кредиторами.

Одним из элементов контроля является инвентаризация дебиторки и кредиторки. О порядке ее проведения читайте в статье «Инвентаризация дебиторской и кредиторской задолженности».

Однако если просроченная кредиторка обнаружена, имеет смысл принимать срочные меры по ее реструктуризации. Кредиторы в большинстве случаев не заинтересованы в судебных разбирательствах, т. к. это длительный и затратный способ взыскания долгов.

Если кредитор подал исковое заявление и судебного заседания не избежать, можно предложить заключить мировое соглашение в суде, что также будет свидетельствовать о намерении погасить кредиторку.

Если ситуация зашла в тупик и активов для погашения обязательств не хватает, гражданин или организация может инициировать банкротство. Подача должником заявления в суд о признании его банкротом не будет расценена как злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Банкротство является одним из способов предотвращения уголовной ответственности, но налагает на деятельность должника, объявленного банкротом, ряд ограничений.

Итоги

Уклонение от погашения обязательств перед кредиторами может повлечь за собой не только материальные потери, но и применение к должнику уголовной ответственности. Даже в самой сложной ситуации проще предотвратить негативные последствия, чем подвернуть риску свою репутацию и успешную деятельность в будущем.

Подписывайтесь на наш бухгалтерский канал Яндекс.Дзен

Подписаться

Источник: https://nalog-nalog.ru/buhgalterskij_uchet/vedenie_buhgalterskogo_ucheta/zlostnoe_uklonenie_ot_pogasheniya_kreditorskoj_zadolzhennosti/

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (статья 177 УК РФ)

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Перед оформлением кредита или совершением любой гражданско-правовой сделки человек оценивает свои возможности и способность оплачивать возникающий перед ним долг. Но обстоятельства могут меняться. Наступит ли уголовная ответственность, если начать уклоняться от платежей по своим обязательствам? Ответ на этот вопрос дает статья 177 Уголовного кодекса.

Кредиторская задолженность — что это такое

Указанная статья содержит в себе всего одну часть, которую можно условно разделить на два равнозначных деяния:

  • уклонение от погашения кредиторской задолженности;
  • уклонение от оплаты ценных бумаг.

Нельзя трактовать норму в узком смысле.

Внимание! Кредиторская задолженность возникает не только в том случае, когда человек оформляет кредит. Она вытекает из любого обязательства, в том числе из договоров (подряда, купли-продажи, ссуды, аренды и др.) и из причинения вреда.

Таким образом, кредиторской задолженностью можно считать денежное обязательство, возникшее у должника перед кредитором.

И к ответственности по УК РФ будут привлекаться все должники, которые злостно уклоняются от погашения своего долга, из каких бы обязательств он ни возник.

Неуплата задолженности как преступление

Экономические отношения в современном мире занимают важное место, поэтому государство взяло на себя функцию защиты этих связей, постоянно дополняя правовые акты мерами борьбы с их недобросовестными субъектами.

Одной из таких мер стало установление уголовной ответственности за намеренное уклонение от исполнения своих кредитных обязательств, так как такое деяние нарушает нормальное функционирование денежной системы, посягает на права кредиторов.

Скачать для просмотра и печати:

Статья 177 Уголовного кодекса РФ

Объект и объективная сторона

Непосредственным объектом преступного деяния являются отношения, возникающие в рамках функционирования денежно-кредитной системы. Есть также и дополнительный объект — отношения по обязательному исполнению судебных решений. Предметом выступают деньги (в любой форме) и ценные бумаги (независимо от их вида).

Для привлечения должника к уголовной ответственности недостаточно факта невыполнения им денежных обязательств. Во время следствия и судебного разбирательства необходимо установить наличие четырех взаимосвязанных фактов:

  • наличие долга в крупном размере (минимум 2 миллиона 250 тысяч рублей);
  • в отношении должника есть вынесенное судом решение, подтверждающее наличие обязательств, а также имело место предупреждение о возможности наступления уголовной ответственности;
  • человек имеет реальную возможность выполнить свои обязательства;
  • существуют явные свидетельства того, что лицо не собирается их выполнять.

Важно! Сумма, необходимая для привлечения лица к ответственности, может включать в себя не только непосредственный долг перед кредитором, но и проценты и штрафы за просроченные платежи или пользование чужими денежными средствами.

Законодатель построил норму таким образом, что для квалификации уклонения от оплаты ценных бумаг не имеет значения, какой в данном случае была сумма долга. Но Министерство юстиции в своих методических рекомендациях отмечает, что правило о крупном размере распространяется и в данном случае, так как обязательства по оплате ценных бумаг также создают кредиторскую задолженность.

Статья 177 указывает на то, что уклонение должно носить злостный характер. Эта категория в данном случае никак не определена законом, а носит лишь оценочный характер. На нее могут указывать как действия, так и бездействия со стороны должника, например:

  • лицо имеет в своем распоряжении имущество, совершает с ним сделки, но вырученные денежные средства не вносит в погашение долга;
  • у человека есть дополнительный доход, который он скрывает от Службы судебных приставов;
  • должник скрывается от приставов, меняет свое место жительства;
  • предоставлял заведомо неверные сведения о своем имуществе, счетах и т.д.

Состав преступления является формальным. Совершаться оно может в форме действия или бездействия, это не имеет значения для квалификации.

Субъективная сторона. Субъект

С точки зрения субъективной стороны деяние характеризуется исключительно прямым умыслом. Человек намеренно уклоняется от погашения долга, возникшего из договоров или обязательств по оплате ценных бумаг.

Субъект у преступления общий — лицо, достигшее возраста 16 лет, имеющее денежные обязательства перед кредиторами. К ответственности могут привлекаться граждане, не осуществляющие предпринимательскую деятельность, индивидуальные предприниматели, а также руководители организаций.

Интересно! К ответственности может быть привлечен не только непосредственный должник, но и поручитель, который несет солидарную ответственность перед кредитором.

Наказание за уклонение от погашения долга

Норма, установленная статьей 177, содержит альтернативную санкцию. На должника, при наличии всех обстоятельств, подтверждающих его злостное уклонение от исполнения обязательств, может быть наложено одно из следующих наказаний:

  • штраф (размером до 200 тысяч рублей или дохода за полтора года);
  • обязательные работы (до 480 часов);
  • принудительные работы (продолжительностью до двух лет);
  • арест (до полугода);
  • лишение свободы (до двух лет).

Источник: https://PravoNarushenie.com/finansovye/kredity/zlostnoe-uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti-i-otvetstvennost-po-uk-rf

Последствия злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Наверняка всем известна такая нерушимая истина – долги надо возвращать. Эта истина действовала ещё 1000 лет назад, действует сейчас, и будет действовать ещё 1000 лет.

 Система кредитования в Российской Федерации уже давно достигла такой отметки оборота денежных средств, что не хватит пальцев рук посчитать в этой сумме нули. Стоит ли говорить, что отношение к данной системе у граждан нашей страны находится на очень низком, крайне негативном уровне.

При этом такое отношение не только у людей с малым финансовым достатком, но и у обеспеченных слоёв населения.

Наказание за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Чем это обуславливается, конечно же, известно всем – это огромные процентные ставки и колоссальное количество «подводных камней» в кредитных договорах.

Всё это в совокупности, включая юридическую неграмотность и неплатежеспособность населения, создаёт большое количество прецедентов со злостным уклонением от исполнения кредитного договора.

А о том, что же ждёт уклоняющегося, с точки зрения законодательства, и пойдёт речь в настоящей статье.

Общие понятия

Человек, обращающийся в какую-либо организацию с просьбой о выдаче ему в долг под определённые проценты некой суммы денежных средств, создаёт для себя целый список обязанностей (к слову, значительно превышающий список прав).

Основное правило, что вполне логично, заключается в том, что заёмщик обязуется вовремя и в установленном объёме производить выплаты по погашению предоставленной суммы, а в ином случае организация-кредитор вправе взимать проценты за просроченные платежи и, в крайнем случае, обратиться в суд за защитой своих интересов. Поэтому во избежание новых полемик следует отметить, что если гражданин осознанно подписывает кредитный договор, то в случае его несоблюдения виноватым можно называть только его самого, не государство, не организацию, предоставившую средства, а только самого заёмщика.

Статья, ответственность и последствия

Ответственность за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности может быть только уголовной, исключая административную, а о том, почему так, поговорим далее. В Уголовном кодексе РФ выделена отдельная статья под номером 177, положения которой заключаются в следующем:

Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осуждённого за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырёхсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Итак, как видно, положения статьи не обширны и подробно не раскрывают состава преступления, поэтому сделать это следует самостоятельно. Первое, на что следует обратить внимание – это на обязательный признак в виде злостного уклонения.

Выше уже было сказано, что ответственность по данному деянию может быть только уголовной, связано это с тем, что злостность подобного уклонения заключается в игнорировании судебного акта, вынесенного на основании обращения в суд кредитора, с подтверждением обоснованности и законности его требований.

Подобное уклонение, в первую очередь, говорит о неуважении виновного лица к суду и в целом к системе правосудия, так как неисполнение вынесенных предписаний свидетельствует о том, что должник не согласен с правомерностью вынесенного акта и не собирается исполнять абсолютно законные требования и кредитора и суда. Конечно же, «злостность» не может проявляться в установленные сроки возможного обжалования вынесенного судебного решения/акта.

Документально подтверждают всё вышесказанное Методические рекомендации по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных статьей 177 Уголовного кодекса Российской Федерации от 21 августа 2013 г. N 04-12.

Согласно этим же рекомендациям, под кредиторской задолженностью понимается любое неисполнение установленных договором обязательств должника, которым может быть не только обычный гражданин, но и руководитель организации (представляющий юридическое лицо), которые проявляются в нарушении любых гражданских договоров (купли-продажи, подряда, оказания услуг и т. п.). Недопустимость своевольного неисполнения обязательств регулирует не только Уголовный кодекс, но это же прописано ещё и в статье 309 Гражданского кодекса РФ.

Следует понимать, что не только непосредственный должник является субъектом рассматриваемого преступления, в этом амплуа может выступать и поручитель, который, по сути, «наследует» (не совсем корректное, но максимально реальное определение) все долговые обязательства основного должника. В соответствии со статьёй 177 УК РФ задолженность может проявляться не только в непосредственной денежной форме, но также и в виде неоплаты ценных бумаг.

Понятие «ценные бумаги» раскрывается в статьях 142 и 143 ГК РФ и заключается в том, что подобными бумагами являются: акции, векселя, закладные, паи, облигации, коносаменты, чеки и прочее.

Ценные бумаги подразделяются на четыре группы или вида:

  • документарные;
  • предъявительские;
  • ордерные;
  • именные.

Сумма задолженности в крупном размере составляет диапазон от 2250000 рублей до 9000000 рублей, о чём свидетельствует примечание к статье 170.2 УК РФ, на которую ссылается законодатель в рассматриваемой статье 177.

Предусмотренное наказание за неуплату кредита достаточно строгое и может быть в 5 вариациях: штраф, обязательные либо принудительные работы, арест и лишение свободы.

 При этом наиболее мягкое наказание – это штраф в сумме до 200000 рублей, а самое строгое – это лишение свободы на два года.

Действия банка при неуплате кредита

Конечно же, на следующий день после образования просроченного платежа банк или другая организация не будет инициировать обращения в суд, а постарается решить всё в рамках заключённого договора, в котором прописаны все действия, предпринимаемые в спорных ситуациях, в том числе права и обязанности заёмщика при образовании непогашенного долга. Наиболее безобидные санкции – это пеня и штраф, размер которых также установлен в договоре. К слову, суд имеет право при рассмотрении подобного дела снизить процентную ставку неустойки, руководствуясь положениями 333 ГК РФ, а также предоставить для должника рассрочку на выплату накопленной неустойки с включением в сумму основного долга.

Наименее приятные санкции заключаются в обращении банка или организации к коллекторским агентствам, которые, как показала практика, не будут церемониться и действовать в законном русле, а просто потребуют возврата долговой суммы. Но это проблему не следует обсуждать в контексте данной статьи, так как актуальность отношений коллектора и должника в настоящее время очень актуальна и заслуживает разбора в рамках отдельной темы.

Заключение

В заключение стоит отметить, что рассмотренное преступление характеризуется длительностью, а период от его начала до окончания насчитывает сроки с момента первичного осуществления нарушения договора до фактического погашения долга, или в результате признания невозможности его дальнейшей выплаты вследствие заключения под стражу или принудительным погашением долга третьим лицом. К сожалению, в «долговой яме», а именно так эти обязательства называют в народе, находится огромное количество граждан России, но, как уже было сказано выше, в большинстве случаев виноваты сами должники, которые не смогли по тем или иным причинам обеспечить свою платежеспособность, а теперь не могут избежать установленной ответственности.

Источник: https://ugolovnyiexpert.ru/ekonomika/zlostnoe-uklonenie-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti.html

Уголовная ответственность при уклонении от погашения кредиторской задолженности: анализ судебной практики

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Участники гражданско-правовых отношений равны в своих правах, автономны и свободны в вопросе заключения договоров. Неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств влечет за собой применение мер ответственности, установленных законом или договором (взыскание неустоек, возмещение убытков).

Ответственность за нарушение обязательств по договору находится в гражданско-правовом поле, а потому свои интересы частные субъекты экономических отношений в первую очередь защищают самостоятельно.

Вместе с этим, законодателем предусмотрен механизм публичной охраны интересов субъектов частных отношений, когда ответственность за нарушение обязательств по договору, а точнее за неисполнение обязанности по оплате кредиторской задолженности, перетекает из частно-правового в публично-правовое поле.

Такой механизм закреплен в статье 177 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее – УК РФ), в которой предусмотрена ответственность за злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг после вступления в законную силу соответствующего судебного акта.

Указанное преступление имеет формальный характер, т.е. для привлечения к уголовной ответственности достаточно будет установить факт злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности в крупном размере или от оплаты ценных бумаг, независимо от наступления в результате совершенного деяния общественно опасных последствий.

Статья 177 УК РФ призвана охранять общественные отношения в кредитно-денежной сфере и экономические интересы кредитора, выступающие объектом данного преступления. Предметом преступления являются денежные средства и ценные бумаги.

Некоторые исследователи выделяют и дополнительный объект преступления, каким выступают общественные отношения по охране системы исполнения судебных актов, поскольку своим отказом от исполнения обязанности по погашению задолженности должники демонстрируют пренебрежение к обязанности гражданина по исполнению вступивших в силу судебных актов.

Субъектами ответственности по данной статье могут являться руководители и лица, исполняющие обязанности руководителя юридического лица, граждане, достигшие 16-летнего возраста, независимо от наличия статуса индивидуального предпринимателя.

Кроме того, субъектом преступления по указанной статье могут являться и представители органов государственной власти. При этом в указанном случае имеет место быть конкуренция между ст. 177 УК РФ и ст. 315 УК РФ (неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта).

Разъяснения относительно вопроса применения указанных правовых норм содержатся в Письме Федеральной службы судебных приставов от 26.05.2010 «О Методических рекомендациях по выявлению и расследованию преступлений, предусмотренных ст. 177 Уголовного кодекса Российской Федерации».

Данным письмом разъясняется, что статья 177 УК РФ является специальной по отношению к статье 315 УК РФ. В связи с этим, в силу ч. 3 ст. 17 УК РФ, при конкуренции данных правовых норм, уголовная ответственность подлежит назначению по специальной норме.

Таким образом, объективная сторона преступления включает в себя действия (бездействие) виновного лица, заключающееся в уклонении от погашения имеющейся кредиторской задолженности и/или оплаты ценных бумаг, злостность уклонения, крупный размер имеющейся задолженности.

Преступление характеризуется формой вины в виде прямого умысла. Правоохранительные органы при расследовании должны будут установить, что лицо, имеющее кредиторскую задолженность, имело возможности для ее погашения, но не предпринимало сознательно каких-либо действий для ее оплаты, осознавало характер последствий, желало их наступления или относилось к ним безразлично.

Указанное преступление имеет длящийся характер, поскольку начинается с момента неисполнения обязанности по погашению кредиторской задолженности, установленной решением суда, и длится до момента погашения задолженности. При этом важно учитывать факт злостного уклонения от исполнения должника от исполнения своих обязательств.

Условия привлечения к уголовной ответственности

Формулировка статьи 177 УК РФ позволяет определить условия, при наступлении которых лицо можно привлечь к ответственности. Такими условиями являются:

1. Наличие кредиторской задолженности в крупном размере.

2. Наличие вступившего в силу судебного акта, которым такая задолженность подтверждена судом и присуждена к взысканию с должника.

3. Злостное уклонение должника от погашения кредиторской задолженности.

Как было указано ранее, кредиторская задолженность возникает за нарушение или неисполнение обязательств должником.

Вид обязательства может быть различным: это может быть гражданско-правовой договор, обязательства вследствие причинения вреда или неосновательного обогащения, а также иные.

Помимо основной суммы долга в задолженность включаются и проценты за пользование денежными средствами, штрафы, пени.

Законодатель установил минимальную сумму кредиторской задолженности, которой будет достаточно для привлечения к уголовной ответственности – более 2 250 000 (два миллиона двести пятьдесят тысяч) рублей, что является крупным размером.

В отношении ценных бумаг пороговое значение прямо не определено, но системное толкование статьи 177 УК РФ позволяет сделать вывод о том, что номинальная стоимость имущественных прав, закрепленных ценными бумагами, должна превышать значение 2 250 000 (два миллиона двести пятьдесят тысяч) рублей.

А особо крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей 9 000 000 (девять миллионов) рублей.

Наличие вступившего в силу судебного акта, которым кредиторская задолженность подтверждена и присуждена к взысканию с ответчика, подразумевает, что кредитор, не получив исполнение от должника в добровольном порядке, обратился за защитой своих прав в суд, после чего суд вынес решение в пользу кредитора, а последний получил исполнительный лист, и на основании исполнительного листа было открыто исполнительное производство службой судебных приставов.

Важно обратить внимание на то, что для образования состава преступления указанная задолженность в крупном размере должна быть присуждена в рамках одного судебного акта. В указанном случае объединение исполнительных производств в сводное исполнительное производство не дает оснований для привлечения лица к уголовной ответственности.

Понятие «злостного уклонения от погашения кредиторской задолженности»

Понятие «злостное уклонение» в законодательстве не определено и имеет оценочных характер, который подразумевает учет судами различных обстоятельств конкретного дела при разрешении вопроса о привлечении к уголовной ответственности по указанной статье.

В научной литературе можно выделить 2 основных подхода к понятию «злостное уклонение». По мнению В.Ю.

Абрамова, злостным уклонением признается нежелание должника погасить задолженность после вступления в законную силу решения суда независимо от того, имеется ли у заемщика возможность выполнить это решение или нет: «Иной подход резко снижает вероятность наступления уголовной ответственности, поскольку следствие и судебное разбирательство увязнут в многочисленных попытках должника показать действительную или мнимую невозможность выполнить решение суда по гражданскому делу».

Согласно противоположному подходу о злостности уклонения свидетельствует, прежде всего, совершение умышленного деяния при наличии возможности погасить задолженность или оплатить ценную бумагу. Как отмечают Б. Д. Завидов и О. Б.

Гусев, «при этом будут приниматься во внимание причины и продолжительность неисполнения должником возложенной на него обязанности, создание им препятствий к обеспечению возможности взыскания задолженности, факт незаконного воздействия на кредитора и т.п.

Это может быть неоднократное игнорирование требований судебного исполнителя, описавшего имущество, попытки скрыть его местонахождение, передать все имущество другому лицу, непринятие мер к взысканию дебиторской задолженности для возвращения своего долга и т.п.».

Источник: https://brace-lf.com/informaciya/protsessualnoe-pravo/1124-ugolovnaya-otvetstvennost-pri-uklonenii-ot-pogasheniya-kreditorskoj-zadolzhennosti-analiz-sudebnoj-praktiki

Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности ст. 177 УК РФ

ЗЛОСТНОСТЬ УКЛОНЕНИЯ ОТ ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОРСКОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТИ

Большинство россиян брали кредит хоть раз в жизни или выплачивают его по настоящий момент.

Часто людям приходится влезать в несколько кредитов, прибегать к услугам так называемых «быстрых» денег. Некоторые и вовсе перестают делать выплаты за неимением средств. Далеко не каждый знает, что за неуплату может грозить тюрьма или исправительные работы.

В статье будет подробно разобран вопрос об уклонении от задолженности, правовые нюансы и судебная практика.

По букве закона

Прежде всего, стоит разобраться, кто несет обязательства за задолженность. Уголовную ответственность несут дееспособные лица – это может быть как физическое лицо, так и руководитель юридического лица. Также под статью относятся лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством.

Объектом преступления являются отношения внутри общества в сфере гражданского оборота. Должник расплачивается с кредитором собственным имуществом, удовлетворяя требования и обеспечивающего получение имущества.

Уголовное преследование положено в отношении гражданина или руководителя организации заводится в следующих случаях:

  1. Кредиторский долг в сумме, превышающей 1,5 млн. рублей.
  2. Доказаны факты, что преступник злостно уклоняется от исполнения обязанностей по выплатам.
  3. Есть судебное решение, подтверждающее, что с гражданина или руководителя взыскивается сумма в особо крупном размере или от неуплаты ценных бумаг.

Согласно ст. 177 Уголовного кодекса России гражданин несет уголовную ответственность в случае злостного уклонения от выплат по кредиторской задолженности, займам, невыплатам на различные ценные бумаги.

Под этим действием в отношении кредитора подразумевают умышленное уклонение от взносов, имея при этом финансовую возможность для погашения долга.

Злостная задолженность не имеет определения в российском законодательстве, однако в судебной практике злостную задолженность принято определять по следующим признакам:

  • Лицо меняло место жительства или место работы с целью создания препятствий по взысканию средств, не уведомив при этом судебного пристава.
  • Мешал какими-либо действиями исполнить судебное решение.
  • Уклонение от вызова в суд без предоставления уважительных причин, игнорирования приглашений вызова судебного пристава.
  • Оказание противозаконных действий в отношении кредитора.
  • Использование родственников или знакомых в качестве лиц, которым передается движимое и недвижимое имущество с целью упрятать от судебных органов настоящее финансовое положение.
  • Умышленное сокрытие подписание других кредитных договоров от лиц, занимающихся следствием.
  • Сокрытие средств на счетах, позволяющих погасить или частично выплатить задолженность кредитору.
  • Утаивание «черных» доходов, не фиксирующихся через официальные источники.
  • Совершение сделок с собственностью, в результате чего, доход, полученный с продажи, был сокрыт или растрачен на усмотрение должника.
  • Введение пристава в заведомо ложное положение, сообщая неверную информацию о состоянии собственности, а именно, порча имущества, разрушение в результате стихийных бедствий.
  • Предоставление заведомо ложной информации о доходах.
  • Ложная информация о хищении имущества.

Юридическое сокрытие определяется совершением фиктивных сделок.

Чтобы доказать мнимость сделки, не требуется специального обращения в суд – достаточно приведенных доказательств в рамках ведения уголовного дела по уклонению от выплат.

На практике чаще всего с целью скрыть средства юридические организации прибегают к совершению сделок по купле-продаже, дарственных. Одной стороной выступает должностное лицо, а другой – родственники или знакомые.

Возбуждение уголовного дела

  1. Заявление подается традиционным способом через кредитора, ссылаясь на 177 ст. УК РФ. Рапорт составляется, как правило, судебным приставом. После чего, служба дознания проводит соответствующие проверки.
  2. Если службой дознания установлен факт злостного уклонения должником с последующими невыплатами кредитору, производятся следующие действия:
  3. Уведомление лица о начала уголовного дела в отношении его.
  4. Выдача приглашения явиться к судебному приставу, который ведет данное дело в установленную им дату и время.
  5. Запросить достоверную информацию о доходах и собственности должника. Информация собирается из нескольких учреждений. УФМС предоставляют паспортные данные и наличие загранника. ПФР предъявляет расчетный счет, отчисления во всевозможные фонды, в том числе, пенсионный, о месте работы.

    Федеральная налоговая служба предоставляет информацию, есть ли у должника какие-либо доли, является ли он учредителем юридического лица, а также сведения об ИНН налогоплательщика, выписку из гос.реестра.

  6. Выяснить какими операторами сотовой связи пользуется гражданин, и запросить у операторов сведения о регистрации на паспорт должника телефонных номеров.

  7. Проверка информации в отношении должника на наличие собственности в банках, кредитных учреждений. Проверяются счета и вклады должника. Затребование выписок после вынесения судебного решения о перемещении денежных потоков по счетам.
  8. Запрос в кадастровую службу с целью выявления недвижимого имущества и незавершенных строительных объектов.
  9. Запрос в ГАИ на имя злостного нарушителя о зарегистрированных средствах передвижения.
  10. Выявление достоверной информации о трудовом положении подозреваемого лица. Запрос в биржу труда о постановке на учет по безработице либо об отказе трудоустроиться. Выяснить информацию о получении должником выплат по безработице.
  11. Обеспечить исполнение по обращению взыскания на выявленные денежные средства и имущество должника.
  12. В случае выявления факта о не постановке на учет должника, вручить ему направление в местный центр занятости для того, чтобы встать на учет и трудоустроиться.
  13. Выслать предупреждение должнику о грозящем уголовном преследовании в случае неуплаты задолженности.
  14. В случае неисполнения судебного решения, выяснить причины невыплат у ответственного лица по делу.
  15. Поставить в розыск собственность должника в случае, если органы дознания не найдут таковой.
  16. Объявить в розыск должника, в случае сокрытия с постоянного местожительства без уведомления о переезде.
  17. Затребовать пояснений от должника о причинах невыплат по судебному решению. В объяснении указываются точные сведения об источниках получения денежных средств, их размерах, почему человек избегает выполнения судебного решения и иная информация.
  18. В случае если человек или представитель юридической организации различными действиями, в том числе неправомерными, пытается поставить препятствия в ходе разбирательства по делу, должен быть составлен протокол о нарушении. Он попадает в категорию административной ответственности.

Ответственность

В статье 177 УК РФ подробно расписаны штрафные санкции и выплаты в отношении нарушителей. Штрафы предусмотрены как для физических лиц, так и для организаций. Ценные бумаги также входят в категории, по которой может взыскаться кредиторская задолженность.

Итак, какие наказания могут быть применены в отношении лица, уклоняющегося от выплат:

  • при уклонении от надлежащих выплат сроком до 1,5 лет с гражданина взимается доход в виде зарплаты;
  • принудительные работы могут назначаться сроком до 24 месяцев;
  • арест сроком на 6 месяцев;
  • тюрьма до двух лет;
  • административный штраф в соответствии с КОАП в зависимости от деталей уголовного дела до двухсот тысяч рублей.

Судебная практика

В современных реалиях судебному приставу представляется весьма затруднительным исполнить все вышеперечисленные действия для возбуждения уголовного дела. Одна лишь неявка уклонителя исключает вероятность получения причин невыплат и вручение предупреждения о грозящей уголовной ответственности.

В российских судах согласно статистике статья 177 УК РФ применяется весьма редко. Статья относится к категории невысокой тяжести преступления. Как правило, разбирательство завершается на стадии примирения сторон или выносится оправдательный приговор из-за невозможности доказать злостность в составе преступления.

Так, в судебной практике встречаются случаи, когда гражданин оформляет имущество на лицо без определенного места жительства с помощью сторонних юридических организаций.

Зачастую невозможно доказать злостность из-за того, что собственность затруднительно найти, если оно оформлено на сторонних лиц. Иногда должники, зная отрицательный исход судебного разбирательства, заранее скрывают имущество.

Таким образом, создается ситуация, когда должник по факту пользуется владениями, но юридически не имеет к ним никакого отношения.

В этом случае дело переходит в категорию длящихся преступлений, наравне с побегом, уклонением от военной службы и подобных.

В некоторых ситуациях должник решается подкупить судебного пристава, дать взятку. В итоге, если пристав идет на уступки, то должник не получает от него уведомлений явиться учреждение для выяснения обстоятельств и вручения предупреждения. В этом случае преступление также становится длящимся.

Можно выделить несколько наиболее частых исходов в судебных разбирательствах по делу об уклонении кредиторской задолженности:

  1. Виновнику выносят приговор – штраф в установленном размере.
  2. Изучение дела проводится в особом порядке без изучения доказательств по нему.
  3. Чаще всего неплательщика оправдывают в связи с невозможностью доказать злостность.

Злостное уклонение со временем принимает все более изощренные формы. Так, с целью юридического сокрытия заключаются фиктивные брачные договоры, соглашения по выплатам алиментов, где денежные суммы достаются одному партнеру, а долги платит другой. При этом партнеры по факту продолжают супружескую жизнь вместе.

Сокрытие имущества физическим лицом происходит на практике несколько реже из-за сложностей, а также сокрыть удается не все виды имущества.

Чаще всего, пытаются обмануть кредиторов и судебных приставов путем сокрытия местонахождения собственности.

На практике есть случаи, когда должник договаривался с работодателем, чтобы его «белую» зарплату начали выдавать неофициально. Факт сокрытия обнаружился лишь через 2 месяца. Сумма сокрытия не превышала размера 250 тыс. рублей. Таким образом, состава преступления нет, однако на лицо покушение на преступление.

Согласно статистике, приговоров по данной статье выносится несколько за год, что составляет около 10% от всех подобных приговоров, выносимых в России за этот период.

Заблуждения о статье 177 УК РФ

  1. «Правильное применение статьи означает несколько приговоров». Много приговоров в отношении преступника выносится, в основном, в случаях, когда он имеет средства для выплат.

    Соответственно, чаще всего, в судебной практике погашение задолженности происходит на стадии судебного разбирательства.

  2. «Достаточно лишь частично погасить выплаты и уголовную ответственность снимут с должностного лица».

    Если преступник скрывает собственность стоимостью более, чем 250 тысяч рублей, то уголовная ответственность не снимается.

  3. «Кредиторская задолженность имеет отношение исключительно к кредитам».

    Кредиторская задолженность подразумевает под собой все виды, кроме прав требования по выплатам конкретных сумм. Также исключение составляет налоговая задолженность. Уклонение от выплат по поставкам или возмещению причиненного вреда также котируется 177 статьей.

Основания для прекращения судебного разбирательства

В случае если с момента совершения преступления прошло более двух лет, лицо, физическое или юридическое, освобождается от уголовного преследования.

При примирении сторон судебное разбирательство прекращается в установленном порядке.

Если виновное лицо возместило ущерб, нанесенный кредитору, существует возможность закрыть уголовное дело в соответствие со статьей 76, УК РФ. В этом случае должник обязуется также перечислить в федеральный бюджет денежные средства размером 5-кратной суммы нанесенного ущерба кредитору.

Закон о банкротстве физических лиц

Такой закон поможет многим российским гражданам избавиться от задолженностей перед кредиторами. Закон действует с октября 2019 года после подписания президентом.

Согласно этому закону, гражданин может объявить себя банкротом, если долги не превышают 500 тысяч рублей. Физическое лицо должно быть при этом неплатежеспособным и не выплачивать долги по кредиту более трех месяцев.

Сумма, которая остается на руках после погашения долга, меньше прожиточного минимума.

Банкротом объявить себя можно с помощью подачи заявления в суд. Статус банкротства сохраняется за должником в течение 5 лет.

Официальное установление банкротства происходит посредством продажи собственности и имущества, реструктуризации долгов в результате переговоров с кредиторами. Согласно данному закону при объявлении банкротства прекращается исполнение всех обязательств перед кредитными организациями в соответствии с установленным судебным порядком.

Многие эксперты сходятся во мнении, что подобный закон даст лазейку недобросовестным физическим лицам для мошенничества, неправомерно объявлять себя банкротами, скрывая реальные доходы и имущество.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Что такое задолженность по ИД Просроченная задолженность

Источник: http://ipopen.ru/zadolzhennost/177-uk-rf-zlostnoe-uklonenie-ot-pogashenija-kreditorskoj-zadolzhennosti.html

Сфера права
Добавить комментарий